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交通银行发布手机版“沃德理财顾问”

2018/2/14 6:31:23      大众证券报      

交通银行发布手机版“沃德理财顾问”——

您的财商指数它来算

从“你不理财,财不理你”到“我想理财”和“我会理财”,这是很多普通投资者面对的一道难题。

110岁的交通银行为这道难题给出了答案。2月8日,交行推出了手机版 “沃德理财顾问”及 “沃德财商指数”,其目标在于为客户提供智能化的资产配置建议和产品组合方案,解决大众客户的理财需求。

动动手指获得财商指数

“沃德理财顾问”是国内首款为大众客户提供全方位、个性化财富规划的移动产品。

只需用手指点击交行手机银行APP测评按钮,“沃德财富顾问”就能对客户现有资产配置进行智能化诊断和点评,并通过后台算法提出个性化配置建议,客户确认后可一键购买。

此外,交通银行也同步推出“沃德财商指数”,对客户的个人财富管理能力做出量化分析。分数越高,表示其在同类客群中资产配置更合理,财富管理能力更强。根据“沃德财商指数”给出的四维图形,客户能够一目了然洞察自己当前资产配置的优缺点,并根据建议方案进行优化,从而提升“沃德财商指数”得分。

一键直达背后的“百年智慧”

便捷体验的背后,是交行百年历史所积淀的管理智慧。

“传统的理财顾问需要花费大量的人力成本,而‘沃德理财顾问’充分利用大数据挖掘和人工智能等金融科技,融合了交通银行10万员工、110年的专业财富管理经验,以及1.1亿客户的行为偏好分析,形成了专业、科学的理财智慧。”徐瀚认为,传统银行一般有专业理财师为客户提供财富管理解决方案。但理财师的培养成本、服务门槛都很高,这也使得这项服务成为少数客户人的“专利”。而“沃德理财顾问”则实现了理财智慧的共享,将资产配置服务变得精细化、个性化,实现“千人千面”。

理财是马拉松,不是百米跑

“我们希望‘沃德理财顾问’帮客户树立正确的理财观念:理财是对个人财务的长期规划和管理,是马拉松,而不是简单地谋求一夜暴富的百米赛跑。”徐瀚认为,财富管理应当贯穿客户整个生命周期,不同时期有不同的理财重点。“沃德理财顾问”更注重客户理财的韧性和前瞻性,而非片面追求短时收益,保证客户生活水平不会因突发事件而下降。

以金融科技支撑“大服务”理念

“沃德理财顾问”和“沃德财商指数”的问世,标志着交通银行将以更开放态度拥抱金融科技,把“大服务”理念融入日常业务之中,使先进科技真正为民所用。

“紧跟时代不断创新,交行才能拥有百年的历史积淀。”徐瀚表示,金融科技的本质是降低成本、提高效率,更好满足大众的金融需求。在传承百年财富管理智慧的同时,交通银行也将不断推陈出新,成为金融科技战略的引领者和实施者。 黄文

(编辑:曹瀛)
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