工商银行南京分行是这样“点绿成金”的
南京市江宁区曾经的废弃矿坑,如今已建造成色彩斑斓、游人如织的江苏园博园,实现了从荒芜之地向城市“绿肺”的完美转变;
作为江北地区长三角一体化绿色发展示范区第二水源地的三岔水库,通过全域供水系统的资源整合和配套设施建设,已能充分满足和保障当地群众的应急饮用水安全;
江南环保创新发展绿色化肥产业链,开发的氨法碳捕集联产氮肥绿色产业链技术,相比传统的钙法脱硫技术,无废水、脱硫石膏、二氧化碳等二次污染,实现了经济效益和社会效益的双赢。
“绿水青山就是金山银山。”放眼南京地区城市重大项目或环保企业,背后不乏工商银行南京分行(下称“南京工行”)的积极参与和大力支持。数据显示,截至2024年6月末,南京工行绿色贷款余额1290.45亿元,较年初增加297亿元,增幅30%,其中,基础设施绿色升级847.71亿元、生态环境产业252.64亿元、节能环保产业93.19亿元、清洁能源产业57.22亿元、清洁生产产业28.73亿元、绿色服务贷款余额10.96亿元。从同业排名来看,南京工行的绿色贷款总量和绿色贷款增量均在四大行中排名第一。《大众证券报》记者采访发现,南京工行在绿色金融领域取得的出色成绩应归功于较好地做到了将政策机制与当地实际相结合,将政银合作与产品创新相结合,将动态管理与交流学习相结合。
政策机制与发展实际相结合
南京在绿色环保领域一直走在全国前列。2023年,南京市发布《ESG可持续投资研究报告》,成为全球第三、中国首个发布ESG报告的城市,ESG可持续投资理念也被写入当年的《政府工作报告》;今年6月,《南京市碳达峰实施方案》的发布更是直接为实现低碳目标明确了 “路线图”和“时间表”。
南京工行基于总行关于绿色金融的高端设计,将总行出台的《关于加强绿色金融建设的意见》、境内法人客户绿色信贷分类标准及管理办法、《关于加强绿色产业金融服务的意见》等一系列政策制度的指导意见与当地经济发展实际相结合,不断提升绿色金融服务的针对性和适配性。
钢铁工业是碳排放大户,在“双碳”目标背景下转型迫在眉睫。江苏省某特大型民营钢铁企业,近年来通过持续的科技创新驱动,实施“钢铁+新产业”双主业发展战略,加快推进新能源环保等新兴产业发展,但受限于利润下行,缺乏足够的现金流支撑绿色低碳改造。南京工行上下联动、部门协同,在开展深度调研后,为其成功发放“双碳”科技成果项目流动资金贷款4000万元,最大限度满足了客户的资金需求,助力企业绿色转型。
除银行贷款外,南京工行还利用在债券承销领域的丰富经验积极参与绿色债券市场建设,为企业提供高效的直接融资渠道。2024年上半年承销发行了四行首单绿色中期票据,该笔5亿元绿色债券为企业实现减少二氧化碳排放628.37吨,减少氮氧化物排放0.94吨,减少PM排放261.45吨,节约燃烧标准煤310.11吨,取得了良好的环保效益和经济效益。
政银合作与产品创新相结合
据中国资本市场研究院数据,南京ESG资源环境居全国前三,57%的本地上市企业ESG评级处于AA-BBB级。《2023年度长三角地区ESG表现研究报告》也显示,南京在环境优势、社会优势和治理优势等三项维度均排名前列。一系列成绩的取得离不开南京市自获批国家级绿色金融改革创新试验区以来,由上而下大力推动的绿色可持续发展理念。
记者采访获悉,南京工行作为银行中的“排头兵”,在深刻理解南京市坚定走绿色发展路线的基础上,充分发挥自身禀赋优势,将政银合作与产品创新有机结合,运作落地了很多重大城市项目,支持帮扶当地龙头企业发展。在生态宜居城市建设方面,先后运作了江北新区地下空间、浦口科学城、秦淮区三十四标等一批环境提升及城市有机更新重大项目;在支持绿色低碳交通体系建设方面,落地了南沿江城际铁路、宁长高速、地铁1号线、3号线等一批重点项目;在清洁能源产业发展方面,重点支持了国电投、省国信、大吉环保等龙头企业加速发展;在生态环境治理方面,运作了桥北河道及防涝改造、江北新区污水处理配套等项目,并积极推动钢铁、化工等高耗能行业环保改造;在支持“绿水青山”建设方面,运作了南京国家农创园、无想山生态农业、牛首山、园博园、归来谷旅游度假区等重点乡村项目。
“未来我们会在优化贷款结构,创新绿色金融产品上继续狠下功夫。”南京工行相关业务部门负责人告诉记者,在“双碳”目标驱动下,绿色金融已成为新的经济增长点,在同行普遍把绿色发展融入经营管理与战略决策的背景下,工行也只有加大产品创新力度,才能满足市场主体日益增长的绿色金融需求,在总量、增量、质量上持续保持领先地位。
动态管理与交流学习相结合
绿色发展理念的贯彻和绿色分类管理水平的提升是绿色金融可持续发展的根基。记者采访获悉,南京工行在绿色分类动态管理和风险监测上制定了详细的管理办法和有效的管控措施。
“我们会定期组织管户人员学习、掌握总行《投融资绿色指南(试行)》以及省行 《江苏分行绿色金融工作实用手册》相关内容,熟知人行《绿色贷款统计分类字典表》各标识涵义,正确理解绿色金融各标识的统计口径与管理要求,精准把握统计标识应用场景。”上述业务部门负责人告诉记者,为了保证绿色贷款做真做实,行内针对投融资业务绿色程度和面临的ESG风险程度,持续实施绿色分类动态管理,将企业技术、环保、能耗等指标嵌入重点行业客户及项目的选择标准。同时建立了绿色贷款数据定期监测检查机制,重点关注政府环境信用评级较低企业在行内的分类情况,对于政府环境信用评级为黑色、红色、黄色的企业,结合绿色分类管理办法,采取相应融资风险管控措施;对不符合或违反产业政策、环保标准、安全生产、公共安全、生态保护等环境和社会风险管理标准的项目或企业,一概否决。
南京工行相关业务部门表示,绿色融资业务的判定及节能减排数据统计等工作专业性很强,他们将积极参与相关部门组织的研讨座谈、专题培训,不断加强同业交流,进一步提升服务绿色金融的综合能力。
今年4月,由工商银行冠名的大型纪录片《行进中的美丽中国》在央视综合频道(CCTV-1)播出;不久前,工商银行又正式发布了“工银绿色银行+”的绿色金融品牌。这都充分展现出工商银行为绿色发展提供专业、全面、前瞻金融支持的决心和努力。
南京工行相关业务部门负责人也告诉记者,未来将通过优化绿色贷款投向布局、丰富绿色金融服务体系、完善绿色金融监测体系和健全绿色金融管理体系等强化绿色金融战略导向,加大绿色金融贷款投放力度,精准支持相关产业发展,不断书写金融助力绿色高质量发展的新篇章。
记者 赵琦薇