7月15日，华宝基金参加招行在京举办的首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”，与现场50多家不同类型的资管机构代表共话大财富管理新生态。

大财富管理朋友圈

华宝基金是2003年成立的国内首批中外合资基金公司，深耕18载，已经成长为一家综合性的资产管理公司，向投资人提供多元化的产品和服务。这与公司多年来在主动权益、ETF、固定收益等核心业务上的战略规划和前瞻布局，与市场环境形成共振向好趋势密不可分。在资产管理行业急剧的变迁与激烈的竞争中，华宝基金管理公司坚定走“守正笃实，久久为功”的路线，在投资理念上坚持“恪守投资边界，策略胜过预测”。

招商银行正在打造“大财富管理朋友圈”，华宝基金与招商银行开展深度合作，尤其是在手机银行生态中共创共建，成为亲密的合作伙伴，“一起推动招行大财富管理向数字化、平台化、生态化迈进，为超1.6亿客户提供更好的投资体验与陪伴服务，开启全民理财新时代。”

百余家基金公司、40余家私募机构、超30家保险公司、25家信托公司、16家贵金属公司、9家银行理财子公司，累计代销各类投资产品8500余款……会上，招行官宣其零售AUM时点规模已于近日突破10万亿大关，成为率先站上10万亿新台阶的股份制商业银行，这既是招行打造“大财富管理价值循环链”的首张答卷，也是其全面进发大财富管理时代的新起点。

共创开放运营生态

据悉，招行公募基金客户的平均持仓时间超过16个月，2020年权益类基金持仓客户平均收益率高达35.7%，处于行业领先水平。为何招行基金客户的持仓时间能超过16个月?招行相关负责人表示，覆盖“投前-投中-投后”的全旅程陪伴非常重要。无论是市场研判、资产配置、产品优选，还是资产检视和调整等，专业能够创造价值，在市场波动时更是如此。也就是说，客户需要的不仅是“产品超市”，更是“服务聚合”。

在3.0模式下，随着客户行为的线上化，陪伴服务的来源由网点客户经理快速向招商银行App迁移。基于此，招行以招商银行App为依托构建了“财富开放平台”，一端链接全市场优秀的资管机构和产品，让招行与外部合作伙伴形成完善的财富管理生态和大循环;另一端则链接个人客户，以“去中心化”的模式，让客户不仅能享受招行的服务，也能享受优秀资管机构的专业服务。

华宝基金目前已经入驻招行财富开放平台，为招行客户提供更加高效、精准、多频的投资服务，采用图文、直播、短视频等丰富多彩的形式，与招行一起给客户提供“投前-投中-投后”的全旅程陪伴，提升客户投资体验。同时，华宝基金积极参与招行平台赋能机构的各种能力，包括产品创新能力、活动运营能力、内容生产能力、风险管理能力、大数据能力等，通过合作并与之共融，更好地连接客户，更好地服务客户。

会上招行还宣布将在全行推行“初心计划”，重构资产配置方法论、强化数字化财富管理“中台”发动机，并以强大的金融科技能力为一线客户经理赋能，帮助他们以更精准、更贴心同时也更轻的方式，深度服务并持续陪伴客户，以“价值导向”推动客户利益与招行利益的深度绑定。

未来，华宝基金将与招商银行一起，通过直接、频密地与客户交流互动，更有针对性地设计产品、开展投资和运作，致力于提升财富管理的专业服务能力，为客户创造更好的投资体验。