鹏华基金正式获批基金投顾业务试点资格 鹏华智投启航在即

在公募基金大发展的黄金时代,面向最广泛投资者的基金投顾业务一经试点便备受市场瞩目。目前,基金投顾业务行业规模已达数百亿,覆盖用户数量也不断攀升。近期,公募行业头部公司鹏华基金正式获批试点开展基金投顾业务,其倾力打造的全新投顾品牌——鹏华智投扬帆启航在即。据了解,鹏华投顾团队以量化团队打底,效率及纪律性上有相对的优势,金融科技的赋能也能较好落地,已有各种各样的量化工具在投研及顾问端积极实践。

数据显示,区别于传统基金销售,基金投顾的复购率高,盈利体验更佳,组合留存率远高于单只基金。其原因在于基金投顾服务作为 “以投资者利益为根本”的新型业务,在业务定位、投资者教育与预期引导方面,体现出了非凡的优势。传统基金的销售过程中难免存在 “追涨杀跌”等行为,但基金投顾可以让投资者做到“波澜不惊”、“逆向投资”、“越跌越买”。

鹏华基金认为,基金投顾诞生以来的一大使命就在于:正确认识产品(择优选基),正确认识市场(资产配置),正确认识投资者自身(投资者教育)。只有把三者之间的关系捋清楚了,才能做到合理引导客户预期,引导长期投资,引导分散配置,从而有望很好地解决 “基金赚钱,基民不赚钱”的症结。

传统的基金选择方法中,收益率择优成为主流,以致销售模式过于侧重宣扬收益率表现,往往造成 “高点买入”、“业绩持续性差”的情况。鹏华基金认为,“收益表现好”不应是衡量基金的唯一标准,配置风格、交易风格、业绩持续性、风险控制能力等因素同样不容忽视,好的基金产品应该是最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。鹏华投顾团队利用自身在量化领域的优势,将定量深入分析与定性尽调结果相互验证,打造了多维度的基金研究表现体系,力求选取最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。

除了在“投”资上借助量化能力不断提升之外,在“顾”问端,鹏华智投力争打造领先的顾问服务,针对不同类型客群,展开针对性、层次化的投顾服务,参考海外头部投顾机构的服务模式,对不同类别、不同需求的客户群体,提供由浅入深、循序渐进、科技赋能、丰富多样的投顾服务模式,并不断升级优化。

鹏华智投力求发挥每位组合策略经理及研究员的专长,打造术业有专攻的投顾角色,针对投资者关注的各个方向、资产、行业等提供高频高效高质产出各类陪伴内容,如:直播、深度分析报告、投教、策略会等,深入浅出,从买方角度去了解客户、贴近客户、洞察客户、帮助客户解决选基难、配置难、买卖难等问题,温暖陪伴,做投资者身边最懂的专业顾问。 文晶


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