“买方时代”来临,“国富弈投顾”正式与投资者见面

与传统基于“卖方代理”的基金销售模式不同,基金投顾业务站在“买方”立场上,真正从投资者角度思考问题,以投资者的利益为中心,自首批试点以来受到了投资者的青睐。近日,记者从国海富兰克林基金获悉,其旗下基金投顾品牌“国富弈投顾”正式上线天天基金平台,与广大投资者见面。

据了解,此次“国富弈投顾”共推出四款策略组合,能够满足投资者的不同理财需求。具体来看,“国富大理想”为权益精选策略组合,权益类目标仓位在85%-95%,力争紧跟市场节奏,深挖黑马好基;“国富小争先”为股债平衡组合,权益类资产中枢为50%,把握股债轮动机会,精选绩优好基;“国富小美好”为固收增强策略组合,固收类资产目标占比80%-90%,能够有效控制风险,追求绝对收益;此外,自然也少不了资产配置的压舱石——“国富小鑫运”货币增强组合,通过货基打底,力争收益增强。

事实上,自2019年10月基金投顾试点以来,基金投顾业务工作开展将近三年。公开资料显示,当前国内共有约60家机构获得了基金投顾业务试点资格,从当前的机构构成来看,公募基金和券商占据了主要地位,其中券商有29家、公募基金25家、基金销售公司3家以及商业银行3家。

从“卖方时代”迈向“买方时代”不仅仅是盈利模式的更迭,更多是投资理念的升级。据中国基金业协会数据统计,截至2022年6月末,公募基金市场规模已超过26万亿元,公募基金数量突破一万只大关。从“基金赚钱,基民不赚钱”到“基金与基民共赢”,基金投顾业务的开展让财富管理行业站上了一个新的高度。

业内人士指出,2020年我国个人金融资产规模已达人民币200万亿元,成为全球第二大财富管理市场,同时,我国个人金融资产规模将保持约11%的高速增长,至2025年预计将达到332万亿元。与此同时,随着投资理财意识加强,居民资产配置从房地产向金融资产迁移,整体推动我国财富管理市场规模保持持续快速增长。在此背景下,采用“买方代理”模式的基金投顾,能够在投资者授权的范围内按照协议约定为其做出投资决策,通过更加科学、专业的投资管理帮助投资者实现长期稳健的投资回报,未来也将迎来一片蓝海。


编辑:lucas