做好客户资产配置“顾问团” 兴业银行苏州分行持续擦亮“财富银行”名片

财富管理是服务共同富裕的重要途径,也是商业银行转型发展的重要方向。面对新形势、新机遇,兴业银行苏州分行不断提升专业的投研和管理能力,组建了一支“以客户为中心”财富管理团队,向“资产配置”顾问式销售转型,持续为投资者创造价值。

优化完善团队强化中台支撑

印巧是兴业银行苏州吴江支行私人银行客户经理,自2016年毕业进入兴业银行苏州分行以来,一直从事财富管理的相关业务,从理财经理助理一路成长为能独当一面的私行客户经理。

7年来,印巧用拼抢客户的倔劲、开拓市场的闯劲、真诚服务的韧劲,先后获得2021年度兴业银行私人银行增值服务之星“优秀个人奖”和2022年度兴业银行“百富人生”第十四届理财师大赛 “最佳导师奖”等荣誉。

深化创新能力做大“产品池”

截至2022年末,兴业银行财富产品货架突破4万只,在售产品突破1万只,兴银理财连续21个季度蝉联普益标准全国性理财机构榜首。丰富的“产品池”来自兴业银行总行建立的“兴业优选”选品体系,其从资产配置角度出发,根据不同客户的理财需求,依托集团化经营与同业朋友圈的“双重优势”,持续迭代优化财富产品遴选模型,锻造突出的财富选品能力。

自2019年成立权益策略委员会以来,兴业银行苏州分行每月在总行财富策略基础上调整策略,以储蓄、保险作为增规模的无风险配置底仓,坚持权益资产逆势布局,持续为客户创造价值、提升客户体验。“我们结合苏州区域发展特征,不断引入创设产品,满足投资者需求。”兴业银行苏州分行相关负责人介绍说,该行落地的兴业体系内首单“同股同权”地产股权信托项目,最终为客户实现内部收益率超12%。

精准画像提供顾问式服务

“我们以数据中台为基础打造客户画像,借助数字化扩大理财经理服务半径,让‘顾问式’的金融服务精准触达客户。”兴业银行苏州分行相关负责人介绍,客户可以通过手机银行联系到自己的专属理财经理,咨询金融产品以及财经热点信息,也可以通过手机银行进行“财富体检”。“这项功能为投资者推介大类资产配置理念。理财经理也可根据其需求出具专属资产配置建议书。”该负责人表示,专属系统能结合客户年龄以及风险偏好给出资配建议,以50岁以上客户为例,能依据客户计划退休时间、风险承受能力以及退休后收入变化,预估养老金缺口,推荐适配产品。

“财富管理连接着客户资金端与投资端,是服务实体经济的重要渠道。”兴业银行苏州分行相关负责人表示,该行将持续擦亮“财富银行”名片,继续完善财富业务体系,让更多优质财富产品进入寻常百姓家。 兴业银行苏州分行

编辑:newshoo