打好股债“组合拳” 中银富利重磅发行

今年以来,面对震荡不休的权益市场,稳健型基金产品越来越受到投资者欢迎。受益于债市回暖,“固收+”产品业绩也逐步回暖,Wind数据显示,截至7月底,今年以来偏债混合型基金中超过83%的产品取得正收益。

拟由中银基金高级助理副总裁苗婷管理的中银富利6个月持有期混合型基金 (A类:018539,C类:018540)于9月4日起正式发售,该基金以获取中长期稳健收益为目标,助力投资者在震荡市中“防守反击”。

打好股债“组合拳”,“固收+”优势凸显

权益市场频繁震荡,难以预测,如何在当前市场中降低投资风险,困扰着不少投资者。此时,“固收+”产品凭借其“攻守兼备”的特性,从众多投资工具中脱颖而出,成为了震荡市场中的优选。

“固收+”产品是以固定收益类资产为底仓,累积基础收益,辅助小部分权益资产增厚收益,力争收获长期稳健收益。考虑到债券市场和权益市场经常会出现“跷跷板”效应,“固收+”产品可以利用两者的负相关性进行灵活搭配,平滑波动。长期来看,大部分“固收+”产品在波动率和回撤方面优于权益基金,在长期收益方面能够超越纯债基金。

静待市场企稳,中银富利专注防守反击

据悉,此次发售的中银富利6个月持有期混合基金正是一只“固收+”基金,该产品在权益品种的投资比例为10%-30%,其中,投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%。

在投资策略上,中银富利的底仓部分拟精选高等级债券,搭配适度杠杆,力争获取票息和套息收益;权益部分则重点关注高股息、低波动、大市值并且具备持续性的股票。同时,根据市场股债性价比灵活调整配置,以应对不同的市场行情。此外,在运作模式上,该产品将采用6个月持有期,避免投资者短期频繁操作,回归理性投资。

对于回撤控制,中银富利将实行严格的止盈止损机制。在权益投资部分,均衡配置行业,主要赚取盈利增长快速阶段的收益,如果公司基本面有不利趋势,则会采取止损措施。

想要做好“固收+”产品,离不开管理团队的资产配置能力。中银富利的拟任基金经理苗婷有着丰富的资产管理经验,看重产品中长期投资收益。截至2023年6月30日,苗婷的在管产品中银新机遇混合A近三年收益率15.56%,超越业绩比较基准17.90%,近五年收益率42.66%,超越业绩比较基准31.15%,获海通证券3年期、5年期四星评级。(基金业绩来自基金定期报告;评级来源:海通证券,数据截至2023年6月30日)

基金有风险,投资需谨慎。


编辑:newshoo