南京银行发布2023年三季报—— 紧扣服务实体经济 经营质效稳健提升

10月30日,南京银行发布2023年第三季度报告。报告显示,该行毫不动摇坚持金融服务实体经济这一天职,稳字当头、稳中求进,进一步强化金融资源供给,聚焦制造业、科创金融、普惠小微、绿色发展等重点支持领域,着力提升服务实体经济能力,增强经营发展质效,保持了稳健良好的经营态势。

今年9月下旬,南京银行首次入选2023年我国系统重要性银行,表明该行在我国金融体系中举足轻重,具有较强的市场地位和影响力,也彰显出市场对该行稳健经营发展的信心。

资产规模稳健增长 经营质效平稳提升

今年以来,南京银行继续主动靠前服务实体经济,经营规模保持稳健增长,展现了良好的经营韧性。三季报显示,该行资产总额2.24万亿元,较年初增长超过1800亿元,增幅8.80%;贷款总额超过1.08万亿元,较年初增加超过1400亿元,增幅近15%,贷款增幅超过存款增幅6个百分点,保持了信贷投放的较快增长。

业务经营效益实现平稳增长。截至9月末,南京银行实现营业收入356亿元,同比增幅1.43%,归属于上市公司股东的净利润超过150亿元,同比增幅2.09%。其中,非利息净收入158亿元,较上年同期增幅超过7%,在营收中占比超过44%,占比较上年同期上升2.42个百分点,盈利表现稳定可持续。

资产质量保持稳定运行,南京银行持续强化风险防控,多措并举深化风险排查与预警管理,不良贷款率0.9%,连续多年维持在1%以下,拨备覆盖率超380%,资产质量主要指标稳定良好,具备较强的风险抵补能力,稳健经营和健康发展的根基得到进一步夯实。

优化科创金融供给 擦亮专业服务底色

今年以来,南京银行以主动融入和服务科创金融改革试验区建设为契机,进一步强化顶层战略设计,完善科创金融专营机制,持续推进信贷、债券、股权等金融资源整合,加快优质资源要素供给。截至9月末,累计支持专精特新、高新技术企业、科技型中小企业等超过3.5万户,提供资金近5000亿元。经过多年科创金融领域深耕不辍,该行南京地区科技金融贷款余额和户数长期保持在全市份额的50%以上,上海和杭州等地区积极推进科创金融生态圈建设,打造硬核实力,科创金融影响力显著提升。

南京银行不断丰富产品货架,做优特色产品。该行推出“鑫e科企”“鑫知贷”“鑫人才”等系列产品,覆盖专精特新、高新技术、科技型中小企业等不同类型企业融资需求,将企业“软实力”转化为融资“硬通货”。尤其是,该行创新推出的线上标准化融资工具——鑫e科企,上线以来获得良好的市场效应和用户反馈。截至9月末,该产品已在江苏全省、杭州、上海、北京多地较快推广,累计服务客户超过5700户,预授信金额超过155亿元,科创企业覆盖面辐射扩大,企业融资便捷性与可获得性显著提升。

今年南京银行还成立“科创金融生态圈党建联盟”,创新推出“鑫未来”创享沙龙,通过“政策链、科技链、资源链、产业链、金融链”的结合,实现政策、产品和客户的精准对接与高效服务。

锚定实体经济方向 科技驱动持续赋能

南京银行坚守金融立业之本,聚焦主责主业,优化资源倾斜和要素配置,坚持服务支持实体经济力度要够、节奏要稳、结构要优,持续加强重点领域和薄弱环节的信贷支持与金融服务,同时加大金融科技投入,赋能业务数字化转型,多措并举降低实体经济融资成本,切实提升实体服务广度和深度。截至三季度末,该行对公人民币贷款余额超过8000亿元,较年初增长超过1300亿元,增幅超过19%,成功发行250亿元金融债券,为服务实体经济拓宽了中长期稳定资金来源。

在普惠金融方面,南京银行深化科技与金融深度融合,稳步推动场景金融和智能化营销平台搭建,不断完善“鑫e小微”等小微智能化融资平台服务,进一步优化客户体验。截至三季度末,该行小微贷款户数较年初增长超过7000户,普惠贷款余额超过1000亿元,实现进一步扩面增量。在绿色金融方面,南京银行不断丰富探索实践,联动行业协会,强化推动实体客群拓展。截至9月末,累计申报碳减排贷款超过12亿元,落地“苏融贷”业务超过36亿元。三季度,该行发布首份《绿色金融专题报告》,从组织架构、政策制度、产品体系等方面充分展现对可持续金融力量的坚定承诺。在交易银行方面,南京银行助力外贸产业维稳提质。截至9月末,成功落地首单“跨境保函+外汇银团参团”项目,供应链金融覆盖2400余户,数字化普惠特色产品“出口快贷”“苏贸贷”惠及外贸中小微企业超过1000户,累计投放出口押回融资超1亿美元。南京银行上半年重磅推出“鑫e伴3.0”全系产品,不断完善全场景生态服务圈,9月末,累计签约客户超过10万户,较年初增长20%,现金管理财资客户(集团)项目近千个。该行积极助力民营经济和民营企业发展,出台《助力民营经济发展十八条举措》,为民营企业发展出实招、解难题。

零售战略转型成效显著 推进百家新增网点建设

随着扩内需促消费政策发力显效,市场活力正在持续增强,零售金融需求不断上升。南京银行紧扣市场脉搏,深化推进大零售战略转型,丰富综合化经营布局,零售业务贡献度不断提升。截至9月末,该行零售客户金融资产超过7200亿元,较年初增长近千亿元,增幅超过16%;个人存款余额超过4100亿元,较年初增长近890亿元,增幅超27%,在各项存款中占比超过30.71%,占比较年初上升4.59个百分点;零售贷款余额超过2800亿元,较年初增长近110亿元。南银理财连续15季度位居城商系理财机构收益能力第一名,荣获“金贝”2023卓越理财公司等荣誉;南银法巴消金公司业务经营稳健提升,展业布局稳步推进,发展呈现良好态势。

南京银行紧紧围绕“全金融资产”发展主线,优化全量零售客户分层服务,以客户为中心,精准匹配金融产品和服务策略,努力满足金融消费者差异化需求。截至9月末,该行零售基础活跃客户净增超20万户,南京银行APP签约客户达567万,管理私钻客户金融资产突破2100亿元。瞄准数字化路径,积极探索消费新场景,深化信用卡全渠道、全产品、全客群体系建设,全新推出N Card盒马联名信用卡,截至9月末,南京银行信用卡累计发卡量达221万张。这是该行聚焦新消费需求,持续发力零售数字化转型探索的又一典型实践。

2023年,南京银行加大网点建设推进力度,主动融入地方经济和社会发展。截至目前,该行机构网点达270家,这一战略有效促进该行更好地贯彻落实普惠金融、服务实体、促进消费等重大政策,金融服务不断下沉延伸,市场机构覆盖度和金融服务覆盖面进一步扩大。

编辑:gloria
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