慧眼识诈截刷单 警银联防保钱袋 ——建行南京六合支行员工喜获“见义勇为”表彰奖励

2024年2月6日,南京市公安局六合分局召开表彰大会,对建行南京六合支行柜员陈乐、柜员主管庄静雅成功堵截大额“刷单返利”电信网络诈骗予以表彰并颁发见义勇为奖金。

“我想将手机银行转账额度提高为单笔10万元”,金女士(化名)急匆匆地走进建行南京六合支行,急切地对陈经理说道。然而其账户余额仅有5万元,这一异常情况引起了陈经理的注意。

“您好,请问您提高转账额度的用途是什么?”陈经理按照业务办理流程,询问相关信息。“就是手机银行额度太低,不够用,着急想要提高额度”,金女士回答道。同行的表妹也在一旁询问其转账用途,她拒绝回答,其表妹表示不要再转账了,金女士却仍坚持:“你不要管我,我自己知道,这个钱必须要转。”

凭借职业敏感性及日常学习的反电诈知识,陈经理立即提高警惕,核实其账户流水,发现该账户前一天已向不同交易对手转账多笔。陈经理意识到该女士可能被诈骗了,立即报告柜员主管庄静雅。

庄主管再次向她确认提高转账额度的用途,“你不要管这么多,你快点帮我办吧!我着急得很!”,金女士十分不耐烦,反复查看手机,不愿提供更多信息。庄主管注意到她的异样,进一步怀疑对方正在被电信诈骗。于是庄主管提示金女士近期网络电信诈骗较多,一定不要向陌生人转账汇款,更是结合自己学习到的知识,科普诈骗常用手段和典型话术。在庄主管和陈经理的循循善诱之下,金女士终于透露,近期自己在做刷单业务,有一笔大额的刷单返利要先垫付相应费用给对方才能成功获取。

庄主管随即拨打110报警,同时继续劝阻金女士转账交易,“刷单诈骗返利周期短、引流成功率高,已经成为不法分子实施电信网络诈骗的惯用伎俩,”庄主管结合学过的电信诈骗案例,再次向金女士解释道。

3分钟后,雄州派出所的司法调解员到达网点,与金女士再次沟通,最终她恍然大悟放弃转账,“谢谢你们,要不然就歇得了!”临走时,金女士对建行南京六合支行的及时提醒和热情服务表示感谢,并随司法调解员至派出所做记录。

南京市公安局六合分局对建行所做的工作及成果表示高度肯定,号召各金融机构员工向建行相关人员学习。当前,电信网络诈骗手段层出不穷,百姓防不胜防。接下来,建行南京分行将继续贯彻落实金融机构在反诈防骗工作中的责任与担当,发挥柜面的“反诈前哨”作用,筑牢防范电信网络诈骗的“第一道防线”。同时加强警银联动,齐抓共管,共同履行好反电诈主体责任和社会责任,用心服务客户,守护人民群众的“钱袋子”,造福一方平安!

编辑:gloria