近年来，投资者教育和保护工作的深度和广度进一步升级，各家基金公司也紧密围绕自身业务亮点及投资者实际需求，聚焦中小投资者，推出多项创新性举措。从“嘉实客户年”到“博时老友记”，从易方达的“小达”号快闪车到创金合信的“合信岛”……基金行业的投资者保护工作早已不是一时一刻、一问一答，而是有创意、有体系的持续性担当。

陪伴式投教更贴心

投教和保护工作特色化

“为了更好地保护投资者利益，推动公募基金发挥财富管理功能，嘉实基金始终以客户利益至上，持续健全完善投资者教育体系，每年积极开展内容丰富、形式多样的投资者教育和宣传工作，引导投资者树立正确的理财观念，坚持长期投资、价值投资和理性投资。”嘉实基金相关人士告诉记者。

据悉，嘉实基金已经打造特色化、品牌化的投资者教育活动。嘉实基金在2021年就提出“嘉实客户年”，以“你是中心”为主题，从专业能力提升、客户体验升级、产业与服务创新等不同方面，以行动持续回馈客户。2021年至今，通过开展嘉实基金客户年“嘉行万里”投资者交流活动，核心覆盖超过30座主流城市，由投资大咖、知名金牌讲师等作为嘉宾，带领各位投资人聚焦价值前沿观点，洞察投资新风向，对客户关心的核心问题进行解答，实现与客户进行零距离沟通，以达到满足客户需求和同时进行投资者教育的目的。作为“嘉实客户年”的重要环节，嘉实基金客户日“HarvestDay”在2021年12月16日上线后，持续以云上峰会的方式与客户见面，向投资者普及基金行业专业知识。此外，为了强化定投行为的科普，嘉实基金还推出“微笑定投”子品牌。近年来，面对市场反复震荡调整，投资者基金净值经受较大波动，基金定投可以分摊成本、分散投资风险、获取长期收益。

鹏华基金则设置了行业首个REITs投教基地，更在投资者教育实践方面设有十个应用解决方案，涉及行为金融学、国民教育、养老投教、社区投教、可持续发展等多个主题。此外，还在投教活动中蕴含传统文化、爱国文化等。此前进行的100个中国女孩的养老想法、彰显文化自信弘扬传统文化的国粹ETF投教、有家国情怀的国防ETF国家安全投教、最初500米深度社区投教等活动均受到市场的认可。

博时基金推出“博时——陪伴不止一时”投资者陪伴品牌，并拍摄投教宣传片，全渠道传播推广投教陪伴精神。公司参与撰写的《中国基金投资者获得感洞察报告》出版发行，梳理了基金投教发展及现状，分析了基金投教对于基金投资行为的影响，并提出提升基金投教工作的思考与建议。其特色投教项目《投资圈茶局》《博时行业洞察》《博时科技投资天团重磅分享》《博时小剧场》持续创作传播，斩获包括监管部门、媒体等多个奖项。线下活动品牌《价值发现之旅》《博时老友记》《投教魔法车》走进众多城市、走进高校、走进社区，全方位覆盖各阶层及不同年龄段人群，进行面对面投教互动。

广覆盖 深挖掘

投教和保护工作多元化

近年来，易方达基金持续拓展投教活动的影响范围，形成“点面结合”的全方位投教模式。

易方达基金走进远光软件股份有限公司，向80余名公司员工细致讲解了个人养老金制度的参与方式、缴费和投资方式、领取方式以及税收优惠等和大家息息相关的内容。公司还为大家准备了《养老20问》小册子，包括养老规划和养老金融产品知识的介绍，帮助参会者了解各类产品的风险收益特征。此外，易方达基金联合广州市天河区杨箕东社区开展防非反诈宣传活动，向广大社区居民讲解了非法集资和诈骗的典型套路。此外，易方达基金的“小达”号快闪车还开进了清华大学深圳国际研究生院，参与了该院“职业生涯嘉年华”活动，为到场参与活动的同学们带去了金融基础知识，并且宣传讲解了校园非法借贷等典型案例的诈骗手法和主要特点。

线上活动方面，易方达基金联合广发证券投教基地开展了 “百场理财科普”投教系列直播活动，普及基础金融产品和服务的相关内容，解答投资中的常见困惑。同时，以“警惕高收益零风险的赚钱陷阱”为主题，向广大投资者宣传防非防诈知识，让大家了解冒用金融机构名义诈骗、虚假金融广告、非法荐股、虚假网络投资平台等常见套路，帮助金融消费者防范非法金融活动。

作为国内公募基金“老五家”之一，博时基金近年来投教内容传播爆发式发展，投资者教育内容流量持续增长。博时基金投教内容2023年共更新内容5242个，传播量达一亿次，博时TV视频、博时FM音频、博时LIVE直播、投资知识1号事务所公众号、博罗蜜公众号&小程序，持续产出投教干货内容，受众粘性较强，在各大社媒、媒体、销售渠道运营流量均有大幅增长。

“多元化”的投教形式在多家基金公司均有体现。“合信岛”是创金合信基金为学习型投资者专门搭建的投资知识共享平台，运营多年来，已经形成了由“本岛”课程中心小程序、“环岛”场景知识专区、“外岛”公域知识账号矩阵组成的立体式投教知识推广体系，集合了图文、音视频、直播、手册、丛书及线上投资训练营、线下主题沙龙活动等各种投教形式，并由专岗团队持续运营管理。创金合信投教基地“合信岛”相关负责人表示，合信岛目前已经在全网28个平台建立了投教知识账号矩阵，知识用户粉丝数超过134万人，累计内容曝光过亿次。

诺德基金则推出了主打“感同身受”的服务与陪伴，将基础政策法规、FOF、养老基金、定投等专题科普内容通过纯文字+图文+视频 (卡通及真人口播)等多形式推广，总触及平台近30家，相关内容多次被中国证券投资基金业协会、四川省投资基金业协会评为优质投教内容，并在其官方微信上进行展播。

恢复投资信心

投教和保护工作持续化

“合信岛”相关负责人表示，“并不只是简单的市场好就科普赛道、提示风险，市场不好就鼓励定投、科普固收，也不只是对年轻人推实战训练营、对老年人推防骗指南，因为学习是一个系统工程，也是逆人性的苦旅，并不是一朝一夕就能通晓全能。合信岛主张‘以新知、伴投资’，主张‘持续学习、终身学习’，因为‘一个人赚不到TA认知之外的钱’，投资知识的学习是新时代每个普通人都应该重视的课题。”后面，“合信岛”还是会结合各大平台及用户的内容要求，增强投教内容的专业降维和投教人群适配度，原创更多优质、生动、深入浅出的投教好作品，以及通过直播、热点小视频、互动活动做好投资者知识陪伴。

易方达基金相关人士也表示，未来，易方达将进一步加强“金融消费者权益保护教育宣传月”投教工作的整体部署，以“汇聚金融力量、共创美好生活”为统一标识，更有针对性地组织“五进入”系列活动：线下计划走进广州花城汇商圈、走进广州猎德街道和冼村街道等，加强线下投教活动下沉力度，将系列主题活动进一步做广、做深、做透;线上持续开展“百场理财科普”投教系列直播活动，持续拓展投教活动的影响范围，形成“点面结合”的全方位投教模式。通过这些形式丰富的活动，向投资者广泛普及基础金融知识、引导大家树立长期投资、价值投资的观念，切实提升社会公众金融素养。

近期市场波动，内外部各种不确定因素交织，投资者担忧甚多。因此，如何恢复和保持基民的投资信心，陪伴他们形成长期有效的投资策略和专业能力，是当前投教工作的重点。嘉实基金相关人士表示，嘉实基金抖音号在短视频领域持续放量受到越来越多投资者的喜爱，未来，嘉实基金抖音平台将在抓住更多用户的前提下，将具有指导性意义的投教内容更好地铺开和推广。 

 记者 王金萍