担当作为 攻坚克难|北京银行实现高质量发展“开门红”
4月29日晚,北京银行发布2024年第一季度报告。报告期内,北京银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻党的二十大和中央经济工作会议、中央金融工作会议精神,担当作为、攻坚克难,各项业务稳健发展、稳中有进、稳中提质,实现了高质量发展“开门红”。
截至一季度末,北京银行总资产3.89万亿元,较年初增长3.89%;贷款总额2.12万亿元,较年初增长5.18%;存款总额2.18万亿元,较年初增长5.36%,经营规模稳健增长。第一季度实现营业收入176.9亿元,同比增长7.85%,实现归属于母公司股东的净利润78.64亿元,同比增长4.95%,盈利能力不断提升。不良贷款率1.31%,较年初下降0.01个百分点,拨备覆盖率213.13%,资产质量稳中向好。
以优质金融供给服务实体经济,全力以赴做好“五篇大文章”。升级科技金融模式,强化专营模式,新增科技特色/专营支行28家,一季度末科技金融余额3,055亿元,较年初增长17.8%;累计发行18笔科创票据,金额105.24亿元,发行规模全市场排名第四,持续领跑城商行。做强绿色金融服务,加大碳减排重点领域支持力度,推动碳减排支持工具业务持续落地,累计投放碳减排贷款8.8亿元,支持项目22个,带动年度碳减排量15.5万吨二氧化碳当量;一季度末公司绿色贷款余额1,799亿元,较年初增长15.4%。提升普惠金融质效,创新线上业务申贷模式,打造“统e融”一站式入口;一季度末普惠金融贷款余额2,704亿元,较年初增长11.7%。完善养老金融供给,北京地区个人养老金账户数率先突破百万,持续保持区域领先优势;创新推出“养老金自动缴存+养老基金定投”智能养老服务模式,搭建线上线下相结合的服务网络,提供便民、惠民、暖心、安心的养老金融服务。创新数字金融模式,搭建数字人民币业务平台、智能合约应用平台,实现数币代发工资、数币贷款、数币受理收单等一系列场景应用,带动业务显著增长。
以数字化转型积聚新质生产力,推动“数字京行”建设迈上新台阶。加快建设“人工智能驱动的商业银行”,提升大模型研发和应用能力,依托AIB平台推动集团知识体系工程建设;推广智能决策服务,新增部署机器学习模型20个;实现自动化流程全生命周期管理,“京牛”RPA机器人累计上线流程489个、完成任务234万件。赋能业务发展,助力“大零售”业务转型,持续完善零售水晶球系统,提高协作效率和决策效率,实现“客户服务+客户经营”模式转型,全面提升客户经理的营销效能及体验;搭建新一代财富管理服务信托系统,为客户提供线上化、智能化的财富规划选择;拓展“智策”体系应用的广度和深度,累计上线策略3,200余条,触达客户超4.5亿人次。
以业务结构优化推动转型发展步伐,零售、公司、金融市场业务高质量发展实现新突破。零售银行业务深化转型,一季度末零售AUM突破1.1万亿元,较年初增长6.9%,储蓄时点突破6,600亿元,较年初增长8.3%;自营线上贷款“京e贷”快速迭代,实现全流程纯线上展业,余额同比增长335%;零售客户数2,942万户,手机银行客户数1,632万户;贵宾客户突破百万大关,达101.4万户,贵宾客户AUM净增贡献度达到86%,私行客户突破1.5万户。公司银行业务保持稳健发展,一季度末人民币公司存款规模1.48万亿元,较年初增加531亿元;人民币公司贷款规模突破1.2万亿元,较年初增加909亿元,增幅8.17%;制定文化金融“千帆计划”工作方案,加强文化金融战略客户和重点发展经营单位分层管理,打造区域文化金融特色品牌;深化“京行e链通”品牌服务,围绕全链条渠道、全产品体系、全智能风控、全生态体系,打造供应链金融产品矩阵,一季度末供应链金融累计投放2,776亿元,同比增长82%。金融市场业务坚守服务定位,同业合作机构超千家;发布托管电子客户端,打造高效线上服务渠道,一季度末托管资产规模1.76万亿元,较年初增长9.2%,托管手续费收入同比增长6.9%。
以差异化、特色化经营构筑竞争优势,“五大特色银行”建设迈出新步伐。打造“儿童友好型银行”,与近1,600所院校开展合作,累计举办“京苗俱乐部”活动1.9万场;持续开展“阅读、运动、出游、消费”四大主题权益日活动,京苗俱乐部平台新增注册家庭9万户;独家冠名央视少儿《名师有名堂》大型融媒体节目,首季播出全网累计触达率5.6亿人次,全国上星频道同时段青少节目收视率排名第一;一季度末儿童客户突破137万户。打造“伴您一生的银行”,全力推动第三代社保卡换发工作,已为北京市近3,000家企事业单位提供换发服务;促进英才金融在京津冀、长三角地区的快速落地,英才卡发卡量超1万张,聚力打造成就人才梦想的银行。打造“专精特新第一行”,升级推出“专精特新”企业组合金融服务方案,配套建立“专精特新”组合金融联动工作机制,联合北京广播电视台升级打造《专精特新研究院》第三季,加强对“专精特新”企业全方位支持。打造“企业全生命周期服务的银行”,精细化做好战略客户服务,综合化抓好腰部客户拓展,数字化推动基础客户增量提质,一季度末公司有效客户数25.7万户。打造“投行驱动的商业银行”,一季度首次实现债券承销规模破千亿元,创同期历史新高,北京区域发行支数排名第一,长三角区域发行规模同比增长73.7%;助力全国首批、北京市首单消费基础设施公募REITs-嘉实物美消费REIT发行上市,成为全国首家参与首批消费基础设施公募REITs战略投资的城商行以及首家担任公募REITs托监管银行的城商行。
以全面风险管理体系夯实业务发展根基,资产质量实现新提升。完善“全集团、全类别、全过程”风险管理机制,开展“风险管理提升年”及“合规文化建设年”活动,筑牢安全发展防线。加大重点领域风险排查化解力度,加强对大额不良资产的集中统筹分类管理,坚持现金清收,拓宽不良资产处置渠道,一季度末资产质量平稳可控。强化数字化智慧风控体系建设,推进“冒烟指数”风险预警体系3.0迭代升级,加快智慧审批项目、不良资产处理平台建设,构建贯通式、企业级、全流程授信业务管理体系,护航业务稳健发展。
2024年是新中国成立75周年,也是实现“十四五”规划目标任务的关键一年,北京银行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,以高质量党建引领高质量发展,坚定不移走好中国特色金融发展之路,为强国建设、民族复兴贡献更大力量。