今年以来，A股市场持续震荡，投资者情绪低迷，而另一边，随着投资者避险情绪升级，固收产品获得投资者青睐。鑫元基金作为银行系公募基金公司之一，在固收投资领域颇具优势，自成立以来在固收方面精耕细作，取得了不俗的成绩与良好的行业口碑。

固收业绩表现亮眼

鑫元基金近年来发展势头迅猛，资产管理规模不断攀升，实现了一次又一次的飞跃，驶入了高速发展的快车道。截至2024年2季末，鑫元基金资产管理总规模已成功突破2500亿元大关，达到了2505亿元，同比增长44%，与今年年初相比增长了19%。公募资产管理规模突破2084亿元，同比增长74%。作为固收投资领域的先锋，鑫元基金始终秉承初心，深度挖掘固定收益投资的潜力，在固收领域打造出了固收精品，业绩斐然，受人关注。

截至2季度末，鑫元基金固收类基金近一年排名市场前18%（30/174）。固定收益类基金近一年和近两年绝对收益率在14家固收类中型基金公司中均排名第4。

鑫元基金9只债券产品获得上海证券三年期五星评级，5只债券产品获得上海证券五年期五星评级。l其中，鑫元合丰和鑫元泽利均为连续5期入选五星基金。鑫元合丰A成立于2016年12月27日，成立以来净值增长30.23%，远超同期业绩基准14.46%。鑫元泽利A成立于2019年9月2日，成立以来净值增长29.86%，远超同期业绩基准4.47%。m

短债方面，鑫元中短债A近一年排名前12%（77/665），近三年排名前6%（18/332）；鑫元悦享60滚动持有A天近两年排名前7%（35/507）。

投研队伍持续精进

鑫元基金固收规模与业绩共进的背后，是专业与匠心共同驱动的结果。2021年3月，在鑫元基金大股东南京银行的委派下，龙艺担任鑫元基金负责人，开启了鑫元基金“二次创业”的发展之路。三年时间，公司进行了大刀阔斧的改革，自上而下全面重塑，从管理根基到人才队伍焕然一新。

人才是公募行业发展的基石，在董事长龙艺女士的带领下，鑫元基金固定收益团队的人才配备不断趋向多层次、多元化发展。通过内部培养和市场化手段引进，鑫元基金目前形成了12人的经验丰富，优势互补的固收投资队伍，平均金融从业经验长达10年。投资人员覆盖全债种，可以满足多元风险收益需求。团队成员在流动性管理、利率债投资、信用债投资等方面专业能力突出。

目前，鑫元基金共有固收产品50只，产品线丰富。包括货币、短债、中长期纯债、债券指数基金等不同风险收益特征、不同投向的基金产品，可以贴合不同场景的投资需求。

完善的风险管理体系

除了强大的固收投资团队，“二次创业”后，鑫元基金重新建立起了完善的风险管理体系，并将风控文化根植于全员心中。

三年来，公司共修订制度292项，建立起全面的风险管理体系。公司的信评团队也值得一提，目前信评团队平均从业年限超过6年，团队成员背景包含从承揽到上市的全过程，成员来自银行发行、评级公司等各个环节。信评团队从投前风险把控、投后跟踪评价、应急预案等全方位提高风险控制能力。这让投资团队具备多环节、多角度发现债券报表美化痕迹的能力。

此外，通过培训与激励措施，深化全员风控意识，每位员工都能够在各自的岗位上发挥关键作用，形成一种自发风险识别和防控机制。

与此同时，鑫元基金充分利用大股东南京银行在风险管理和信用债研究方面的经验和资源优势，共享信息资源，为风险防范和价值挖掘提供更多支持。

风控体系的完善和文化的深入人心，使得鑫元基金近三年成功应对了金融市场的主要风险事件。

对于未来鑫元基金的发展，龙艺董事长表示将继续坚定走“高质量发展的‘正道’”，成为一家具有特色的“值得信赖的一流资产管理人”。据了解，公司在南京银行高质量发展大讨论指导下，制定了“北极星工程+北斗星计划”的行动计划，即要以新的三年发展规划作为引领，实施“规模增优”“业绩稳优”“人才培优”“风险前智”“场景数智”“成本控智”“子公司转型”七大行动。

2024年是公募行业管理规模突破30万亿元大关之年，也是鑫元基金第二个十年的开局之年。在与行业携手共进中，鑫元基金的未来发展值得关注。

数据来源：

鑫元基金，Wind；k2024年6月30日海通证券研究所发布的《基金公司权益及固定收益类资产分类评分排行榜》统计，截至2024年6月28日；l上海证券基金评级研究中心，基金评级日期：2024年3月31日，计算截至日期为2024年3月29日；m业绩及同期业绩比较基准来自产品2024年2季度报告；n2024年6月30日海通证券研究所发布的《基金业绩评价报告》，计算截至日期为2024年6月28日；

风险提示：

1、鑫元泽利A/C成立于2019.9.2，业绩比较基准为中证全债指数收益率，于2023.9.19新增C类份额。截至2024.6.30，据该产品各期定期报告显示，鑫元泽利A业绩表现/业绩基准为：2019年（2019.9.2-2019.12.31）：1.49%/1.40%、2020年：4.86%/3.05%、2021年：6.25%/5.65%、2022年：4.30%/3.49%、2023年：6.39%/5.23%、2024年（1.1-6.30）：3.50%/4.31%；鑫元泽利C本报告期无业绩未满6个月。

2、鑫元合丰纯债A/C成立于2014.12.16，业绩比较基准为二年期银行定期存款收益率（税后）。2016.12.27鑫元合丰分级债券型证券投资基金转型为鑫元合丰纯债债券型证券投资基金，详情请见基金公告。据该产品各期定期报告显示，鑫元合丰纯债A业绩表现/业绩基准为：2018年：6.13%/2.10%、2019年：3.68%/2.10%、2020年：2.15%/2.10%、2021年：3.98%/2.10%、2022年：3.04%/2.10%、2023年：3.48%/2.10%；2024年（1.1-6.30）：3.20%/1.04%；鑫元合丰纯债C业绩表现/业绩基准为：2018年：6.03%/2.10%、2019年：3.57%/2.10%、2020年：2.03%/2.10%、2021年：3.88%/2.10%、2022年：2.94%/2.10%、2023年：3.38%/2.10%、2024年（1.1-6.30）：3.14%/1.04%。

3、鑫元合丰、鑫元泽利、鑫元中短债及鑫元悦享60天为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。其风险等级为中低风险，适合稳健型、平衡型、成长型和进取型投资者。本投资者从代销机构购买本产品的，产品风险等级和投资者风险承受能力的评定结果以及匹配规则，以代销机构为准。