推开工商银行南京奥体支行的大门，进门右侧摆放着“警惕诈骗新手法”的展牌，上面明确写着“凡是要求从银行取出现金，当面交付给陌生人或者通过网约车货运车跑腿运送至指定地点，并由此 ‘充值投资’‘缴入国库’‘缴纳保证金’‘验资撤案’的，都是诈骗!”展牌上还附有“国家反诈中心微信视频号”和“南京反诈中心微信公众号”的二维码;进门左侧摆放着 “金融知识、风险提示专栏”的展架，架上有序排列着包含反诈主题在内的各类宣传折页供客户翻阅。

《大众证券报》记者采访获悉，就在不久前，该支行工作人员凭借高度的敏感性和负责任的职业精神，警银联动，成功拦截了一笔涉及金额达260万元的电信网络诈骗。

警银联动共建反诈“防火墙”

“那天下午，我们网点运营主管接到客户某女士来电，预约次日取现260万元，因为金额比较巨大，我们按规定在电话中询问取现用途，她称是朋友要盖房子向自己借款，但不愿意提供进一步信息。我们初步判断理由不合逻辑，便向客户进行了防诈安全提示。”工商银行南京奥体支行行长裴莉告诉记者，虽然客户一再声称自己肯定不会受骗，但银行仔细核查后发现客户这次的交易行为明显有别于以往的交易习惯。在致电客户未果后，第二天一早，当客户一个人提着行李箱前来取款时，网点工作人员再次向客户宣讲了“电诈”案例，并在对方仍坚持取款的情况下迅速联系辖区派出所民警进行劝阻。“被告知不能取款后，她非常激动，很生气的离开了，下午她再次打电话来提出要转账，我们又与公安反诈中心取得联系，确认客户存在被诈骗风险特征不能给予转账后拒绝了她的要求，最终确认这是一起典型的冒充公检法诈骗。”

此次工商银行南京奥体支行对电信网络诈骗的成功拦截，正是工商银行南京分行将反诈工作常态化的一个缩影。记者采访获悉，工商银行南京分行认真履行反电信网络诈骗职责，成立了电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，坚持以人民为中心，注重源头治理、综合治理，全面落实打防管控各项措施，统筹风险防控和金融服务。就拿此次事件来说，支行在发现客户存在遭遇诈骗风险的第一时间就将信息反馈至分行相关部门，分行安全保卫部考虑到虽然诈骗事实暂未完全确认，但是也担心客户会去其他网点取现，立即在工作群中提示所有网点加强防范，为有效保护客户存款安全建起了一道“防火墙”。

多措并举构筑反诈“长城”

“我们在接到银行网点的取现核查后第一时间赶到现场，对客户进行了询问，并通过检查手机发现属于典型的冒充公检法诈骗。”南京市公安局建邺分局双闸派出所王乐警官告诉记者，客户自称是接到某公安局长电话说自己的银行账户涉及刑事案件，为了确保资金安全，需要将账户里面的现金全部取出并线下寄送到某地址进行保管。“在此我们要提醒广大市民，公检法机关不会通过电话进行办案。如果接到类似电话，可立即拨打110向公安机关进行核实。”

在王乐警官给记者展示的一份 “全民反电诈”的宣传折页上，详细罗列了刷单类诈骗、冒充公检法类诈骗、冒充领导类诈骗、冒充熟人类诈骗、冒充客服类诈骗、交友类诈骗、网络购物类诈骗、购物退款类诈骗等8类常见诈骗手段，并给出了防电信诈骗的应对措施：不明短信链接不要点，转账指令不轻信，积分兑换现金不要贪，不核实清楚别转账，发现被骗立即拨打110报警，以及只要一谈到银行卡一律挂掉，只要一谈到中奖了一律挂掉，一提到 “安全账户”的一律是诈骗，所有短信要求点击链接的一律删掉，微信不认识的人发来的链接一律不点，只要一谈到“电话转接公检法”的一律挂掉等。

王乐警官介绍，电信网络诈骗手段隐蔽、花样翻新，特别是前段时间伴随股市走高，出现了不少围绕理财、炒股的电信诈骗事件，涉及金额普遍较高。“我们已经与银行网点建立了联动机制，柜台取现超过4万元以上都要进行现场核实。”

裴莉也告诉记者，支行网点作为守护居民群众“钱袋子”的第一道防线，在反诈方面也是多措并举。“我们会定期开展员工的反诈培训，让员工熟悉、更新反诈知识和技巧，不断提升反诈防诈识诈的能力。我们也在网点大厅定期开展防诈反诈宣传，向前来办理业务的客户发放宣传单页，针对不同客群，尤其是老年客群，会进行针对性的反诈宣传。”

记者注意到，除了网点入口处的展牌展架，在大厅数字人民币机器前面，一个反诈宣传易拉宝颇为醒目(见上图)，以卡通漫画诙谐有趣的对话方式，警示大家“切勿将现金交付给陌生人”。

从及时洞察到成功拦截，工商银行南京奥体支行用行动诠释了“金融为民”的责任担当，彰显了银行人精准防范的专业素养。反诈没有旁观者，每个人都是一道防线。工商银行南京分行将反诈工作融入常态化业务之中，以守护客户资金安全为第一要务，用专业与温度构筑起了一条坚不可摧的反诈“长城”。

记者 赵琦薇