近年来，电信诈骗频发，手段层出不穷，守护人民群众“钱袋子”成为金融机构的重要使命。华夏银行南京分行坚守“金融为民”初心，以“科技防控+人工研判+警银协作”，构筑立体化反诈防诈体系。

警银联动 生擒“跑分”成员

去年3月24日上午11点，黄某来到华夏银行南通通州支行网点要求转账49万元，自称要购买玉石。厅堂及柜员人员察觉可疑，随即一问，“什么水头?打多大?圈口多大?”面对专业问题，黄某支支吾吾，一问三不知。经核查，其为异地开卡，当日刚通过POS入账50万元，且无法提供准确购买合同，询问相关信息遮遮掩掩、前后矛盾，行迹更加可疑。一方面，支行员工立即报警，另一方面，与开户行联系管控账户，并稳住黄某，与之周旋。民警到达后，经过一番盘查，黄某有重大嫌疑，旋即将其控制住，门口放哨同伙见状拔腿就跑，被民警果断抓捕。经后续侦查，两人为专门协助诈骗分子过账的跑分成员，华夏银行成功堵截49万元涉案账款。

火眼预警 精准拦截话术骗局

春节前夕，华夏银行“火眼实时预警”数字风控系统精准触发风险提示：中央门支行客户李先生名下一笔定期存款正办理提前支取，利息损失达2500元。这一异常交易行为，立即引发网点高度警惕。营业室经理第一时间通过数字金融联络渠道与客户取得联系。电话接通后，李先生正按照诈骗分子指引进行 “银行资金保护验证”操作，全然未察觉风险。银行工作人员当即明确告知：“这是典型诈骗手段!请立即停止操作，并第一时间报警。”坚定专业的提醒，让李先生如梦初醒，立刻终止操作。原来，诈骗分子冒充银行工作人员，以账户安全为由诱导客户转账，李先生已将线上支付账户资金全部提现。

华夏银行南京分行将继续践行金融工作的政治性、人民性，持续健全反诈工作体系，以更快的响应、更专业的能力、更暖心的服务，为构建安全、稳定、和谐的金融环境贡献华夏力量。 

 华宁